株主優待という言葉を聞いて、
「なんとなくお得そうだけど、仕組みがよく分からない」
「初心者でも本当に大丈夫？」
と感じている方は多いのではないでしょうか。
株主優待は、日本ならではの制度で、楽しみながら投資を続けられる仕組みです。
ただし、より安心して続けるためには、仕組みや注意点をあらかじめ知っておくことが大切です。
優待はお得やけど、株主優待には注意点もあるからね
この記事では、株初心者の方向けに
- 株主優待の基本的な仕組み
- もらうための条件
- 知っておきたい注意点
を、できるだけ専門用語を使わずに解説します。
株主優待とは？
株主優待とは、企業が自社の株を保有している株主に対して、商品やサービスなどを提供する制度のことです。
たとえば、
- 自社商品
- お食事券・買い物券
- カタログギフト
- 割引券
などを、現金ではなく「特典」として受け取れるのが特徴です。
配当金とは別に用意されている場合もあり、
「配当＋優待」の両方がもらえる企業もあります。
株主優待はどうやってもらえる？
企業の株を保有するだけでOK
株主優待をもらうために必要なのは、基本的に
対象となる企業の株を一定数保有することです。
多くの企業では
100株以上
を条件としているケースが一般的です。
「権利確定日」が重要
株主優待をもらうには、
企業が定めた「権利確定日」に株を保有している必要があります。
この日に株主名簿に名前が載っていれば、
後日、株主優待が送られてきます。
なお、
「権利確定日の当日に株を買えばいい」
というわけではない点には注意が必要です。
株主優待をもらうためには、権利確定日の2営業日前までに株を購入し、保有している必要があります。 この日を「権利付き最終日」と呼びます。
購入日に気をつけてな！
株主優待のメリット
投資の実感がわきやすい
株主優待は、
- 商品が届く
- お店で使える
といった形で受け取れるため、投資の実感がわきやすいのが魅力です。
初心者の方でも、
「数字だけを見る投資」になりにくく、
楽しみながら続けやすいというメリットがあります。
株主優待と配当金は両方もらえることもある
企業によっては、
- 配当金
- 株主優待
の両方を用意していることもあります。
長期保有を前提に考える人にとっては、うれしい仕組みといえるでしょう。
株主優待の注意点【初心者がつまずきやすい】
優待だけで銘柄を選ぶのは危険
「優待内容が魅力的だから」という理由だけで株を選ぶと、
株価が下がったときに後悔してしまうことがあります。
株主優待は、あくまでおまけの要素です。
企業の業績や将来性にも目を向けることが大切です。
私も失敗したことあるけど、特に高額な優待内容のものは要注意やで！
株価は普通に上下する
株主優待があるからといって、
株価が下がらないわけではありません。
優待で得られる金額以上に、
株価が下落してしまうケースもあります。
優待内容は変更・廃止されることもある
株主優待は、
- 内容が変更される
- 廃止される
ことも珍しくありません。
「ずっと続くもの」と思い込まず、
定期的に企業の情報を確認する姿勢が大切です。
私の経験やけど、優待がなくなって株価が下がったケースもあったんよ〜
株主優待はどんな人に向いている？
株主優待は、特に次のような方に向いています。
- 長期で株を保有する予定の人
- 投資を楽しみながら続けたい人
- 日常生活で使える特典に魅力を感じる人
まとめ｜株主優待は「仕組み理解」がいちばん大切
株主優待は、初心者でも始めやすい制度ですが、
仕組みや注意点を知らずに始めると失敗しやすい面もあります。
まずは、
- 株主優待の仕組みを知る
- 無理のない範囲で始める
- 優待だけに振り回されない
この3つを意識することが大切です。
まずは、どんな優待があるか調べてみるだけでも楽しいで～！
今後このブログでは、
初心者向けの株主優待の選び方や
実際にもらってよかった優待なども紹介していく予定です。
なお、投資に関する最終的な判断は、ご自身の責任で行ってください。
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